本來我都是用 Excel 記錄流水帳，現在該怎麼使用藍途記帳？

許多老闆習慣用 Excel 記錄流水帳，覺得簡單直觀。但當生意越做越大，你是否發現 Excel 算不出「未來還要付多少錢」？甚至老闆要看資產負債表時，你還得想辦法花時間製作報表。

流水帳紀錄了過去，卻無法預測金流。本篇文章幫你分析 Excel 記帳的管理盲點，並教你如何透過藍途記帳的「應收應付」功能，輕鬆實現專業的財務管理！

🔍 快速了解為什麼你不該只用 Excel 記流水帳

使用 Excel 記流水帳： 僅記錄「已發生」的收支，無法追蹤未來金流（應收/應付），且難以自動生成財報。
使用藍途記帳： 像記流水帳一樣好上手，不僅能預估現金流、未來還有多少應收應付，也能一鍵產出資產負債表與損益表等報表。

你也是用明細在記帳嗎？

說到公司記帳，不少人為求方便，是使用最簡單的「明細流水帳」記帳大法，也就是看到銀行帳戶上有$10,000元的提出紀錄，就在Excel上登記：「房租支出$10,000」；看到銀行帳戶有$3,000的存入紀錄，也如法炮製在Excel上登記：「銷貨收入$3,000」。若是老闆問起：「公司還有多少錢可以用？」這時你會拿起存摺，瞄一眼最新的餘額，告訴老闆：「喔！還有＄XXXXX元可用喔！」

Excel 記流水帳有哪些缺點？小心公司金流出現斷層

流水帳像是寫日記一樣，會紀錄今天收到多少錢、付出多少錢，乍看之下沒有太多問題。但你注意到了嗎？流水帳並不包含 “未來金流“。也就是你實際看到的存摺餘額，可能包含了下個月要付給供應商的$70,000貨款，或是$100,000的人事費用。雪上加霜的是，當老闆又來問你：「明天做一份資產負債表給我可以嗎？」基本的Excel流水帳，缺少會計概念，是無法輕易編制財務報表的！

使用藍途記帳就能解決 Excel 記帳的痛點嗎？

使用流水帳紀錄的人，多半是因為沒有具備深入的會計概念，而只能以徒法煉鋼的方式記帳。針對這點，藍途記帳專為“非會計背景”的人設計，除了紀錄過程和流水帳相似之外，更棒的是可利用「交易狀況」的功能，在知道有未來的「應收款」或「應付款」時，直接先立帳，這樣就不怕高估或低估了可用現金，還能明確掌握未來金流喔！

該準備什麼才能使用藍途記帳？

你只需像平時紀錄流水帳一樣，先確認公司有哪些管道會有金流的進出，例如：銀行帳戶、零用金、收銀台現金、老闆的私人代墊……等，再來就是準備這些「資金帳戶的明細紀錄」，例如：銀行存摺明細。

將這些明細依照金流「流入」、「流出」的狀況整理，直接在系統上紀錄「收款」、「付款」交易，並補上已知的未來款項（應收款、應付款）之後，不需要再做任何的編輯或設定公式，財務報表就會自動編制完成囉！

1. 確定公司有哪些資金帳戶（收支管道）
2. 準備資金帳戶的明細資料
3. 依照明細資料紀錄收款、付款
4. 補上已知的未來交易（應收款、應付款）
5. 完成記帳作業！